2016年9月20日 星期二

就兆豐銀行遭美國紐約州金融署裁罰案,做專題報告

金管會主委丁克華明天(21日)將赴立法院財委會,就兆豐銀行遭美國紐約州金融署裁罰案,做專題報告。報告中提到,美國聯準會官員去年10月拜會兆豐總行時,有事先「預警」,但兆豐完全沒向金管會報告,讓金管會無從掌握本案進度。
近期行政院打算將兆豐案「究責」對象,擴及新、舊任金管會首長,丁克華在長達14頁的報告中,詳述金管會處理本案過程及對兆豐裁罰情況,並再次強調,金管會在今年8月1日之前,完全「未獲知」兆豐銀行將遭紐約州金融署重罰。
報告中提到,美國聯邦準備銀行官員去年10月來台拜會,10月5日先赴兆豐銀行總行拜會,會談中,美國聯準會官員向兆豐總行人員提及,紐約州金融署針對兆豐紐約分行的檢查結果,極有可能「採取監理處分行動」,並請兆豐總行督促紐約分行立即改善。
報告指出,隔天、10月6日,這4名美國官員才拜會金管會,但聯準會官員與金管會會談內容,並未提到兆豐案,主要是談銀行業發展及監理趨勢。
外界誤以為,去年10月,美國官員即「先行警告」兆豐銀行和金管會,兆豐紐約分行會遭重罰,但根據金管會報告,兆豐銀行直到今年5月18日,才將紐約州金融署檢查報告報給金管會,同時直到8月1日,兆豐前總經理吳漢卿才口頭告知金管會,會遭紐約州金融署重罰。
報告中指出,日前約詢兆豐銀行相關人員,才知道美國官員去年已「提前警告」兆豐銀行,但兆豐銀行完全沒告知金管會;造成金管會無法掌握事情的進度和嚴重性。
另外,金管會檢查局已完成兆豐銀行紐約及巴拿馬分行海外專案金檢,檢查局人員發現兆豐銀行海外分行有多項缺失;包括開戶時,未確實落實KYC(認識你的客戶)、還有洗錢防制檢核及疑似洗錢申報作業都未落實,內控不佳,已要求該行在2周內提出改善計畫報金管會。

沒有留言:

張貼留言