2016年9月18日 星期日

為加強防制洗錢,政府將擴大防制洗錢列管範圍,金融機構須加強客戶審查對象

為加強防制洗錢,政府將擴大防制洗錢列管範圍,金融機構須加強客戶審查對象,從「國外」重要政治人物,擴大到「國內外」重要政治人物及有密切關係者等,法務部未來會另訂「名單」範圍,以利執行。
法務部已將新規定納入洗錢防制法修正案中,一旦立院通過,會給六個月緩衝期。
未來要被列入加強客戶審查的名單,除了高知名度的重要政治人物(PEPs)外,其家庭成員及有密切關係者,也都在適用範圍內。銀行業者好奇,何謂「有密切關係者」?除了幕僚外,「小三」算不算?有關官員表示,為利金融機構遵循,未來會由法務部訂定範圍。
兆豐事件後,國內擔心防制洗錢評鑑受衝擊,政院官員表示,為使國內防制洗錢符合國際標準,已在洗錢防制法中增訂多項國際防制洗錢金融行動工作組織(FATF)標準。
其中最值得注意的是,金融機構對現任或曾任「國內外」政府或國際組織重要政治性職務者,以及其家庭成員及有密切關係者,應在有高風險業務關係時,執行加強客戶審查程序,違反者將處罰鍰。
舉例來說,某重要政治人物太太,要貸款或到國外投資等,金融機構就要加強審查,包括了解最終受益人、為何做這筆交易等;如果是一般薪資轉帳,不會加強審查。
官員表示,現行金融機構的自律規範,加強審查的對象是「國外」重要政治職務人士,新規定將列管範圍擴大到「國內外」,連同家庭成員及有密切關係者,都列入,網撒得更大。
據了解,國際大型銀行對這類防制洗錢PEPs名單,多建有資料庫對象包括國內外政治人物;國內銀行如果跟國外買這類資料庫,裡面就可能有國內政治人物名單。
官員表示,多年前曾發生過某重量級立委太太,到銀行開戶時,因此被加強審查,一狀告到金管會,當時金管會特別說明,加強審查的政治人物只限「國外」,不含「國內」,並要銀行不要使用「黑名單」字眼。

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