2017年2月12日 星期日

全球指數化投資興起,台灣ETF市場也連三年達雙位數成長

全球指數化投資興起,台灣ETF市場也連三年達雙位數成長,元大投信總經理劉宗聖認為,背後凸顯了投資人結構調整,理財需求走向穩健。未來隨著ETF種類增加,若還能對接退休自選平台,市場出現翻倍成長可期。
元大投信目前為境內基金市場最大業者,同時也是國內ETF市場的領導品牌。劉宗聖自2000年起開始耕耘台灣ETF市場,面對國內市場的產品與規模逐漸趨向飽和,他認為突破瓶頸的關鍵,在於效法海外經驗,應持續投入創新研發與對接退休金,來開拓市場新風貌。以下是專訪摘要:
問:台灣ETF市場從首檔產品「元大台灣50」掛牌以來,已邁入第14個年頭,這一路走來,與團隊如何打造台灣的ETF產業?答:我們經營團隊耕耘ETF領域,最早可回溯到2000年。那時我們目標是宣傳ETF的特性與投資概念,也就是這種產品雖然屬於基金,但兼具股票交易性質,它掛牌在集中市場,每日不只產生一個淨值、每15秒鐘就會有新的淨值產生,使基金投資「股票化」,最大優勢就是提升投資人從事資產配置的效率性與豐富性。
2003年台灣首檔ETF元大台灣50掛牌,我們陸續推連結海內外市場的指數型基金(index fund)、ETF,並從香港引進當地掛牌的產品,是亞洲區首家進行跨境掛牌業務的台灣投信公司。
近年受惠主管機關鬆綁法規,加上我們的業務、技術與風控創新,綜效形成市場規模的突破。
換言之,我們從資訊流開始,推出產品後,有了產品流,同時重視金流跟交易流,涉及許多貨幣、債券等股權商品,讓投資策略與資產配置趨向完善的交易工具和模式,一旦這些金融商品透過ETF串接為具共同語言的交易流,達到金流和交易流充分結合,加上原有資訊流跟產品流,台灣ETF市場基礎建設才完善。
問:上述理念如何連結今年元大計畫發行債券、外匯等ETF?
答:嬰兒潮世代將屆退休,投資需求轉向穩健及多元化,加上金融市場瞬息萬變,愈多的保險、收益型商品應運而生,如果只從股票型ETF著手,無法滿足投資人期待,因此我們規畫推出各種資產類別產品,在投資教育上,也要扭轉投資人認為ETF只是基金變成股票的觀念,它可以直接作為資產配置的核心部位。
例如熱愛投資海外債券的債券族,現在有了債券ETF,同本證券帳戶就能做債券又做股票交易,還免除「錢進海外」的成本與時間。若有外匯ETF,外匯族也能把ETF當成核心部位,如此一來,不但有更多族群來到股市,產生「越域引水」的引資效果。

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